Campanha de inadimplência
Valor calculado da inadimplência e cenário de referência para agosto.
Melhora estimada no caixaR$ 238,3 mil
Comitê Estratégico de Caixa
Ações financeiras e administrativas
Execução das medidas de caixa, redução de custos e administração, com a prévia de resultado das campanhas de inadimplência e custos financeiros.
Base de comparação: julho e agosto/2026
Caixa, custos e estrutura
Leitura executiva
Resumo executivo
Os dois movimentos com valor calculado já indicam ganho de caixa. As demais iniciativas ampliam a disciplina de custos, mas dependem da validação mensal na operação e no caixa.
Leitura principal: a queda da inadimplência de 6,93% para 5,51% e a redução dos custos financeiros de R$ 207,5 mil para R$ 120,0 mil formam a prévia numérica disponível neste conjunto de ações.
Frentes financeiras e administrativas
Escopo de responsabilidade registrado no Comitê Estratégico de Caixa, com objetivos, ações e metas informadas.
Responsabilidades do comitê
As frentes abaixo organizam o trabalho entre recebimentos, despesas financeiras, estrutura administrativa e geração extraordinária de caixa.
Ações realizadas
Medidas de caixa e redução de custos descritas nas campanhas, destacando o que foi executado e o impacto esperado.
Execução financeira e administrativa
Ações com efeito direto em recebimentos, despesas financeiras, folha e contratos de custo. Os valores de meta não substituem a conferência do realizado na DRE e no fluxo de caixa.
Potencial nominal das medidas de custo
Referências extraídas da campanha de redução de custos. O quadro preserva as metas informadas e evita somar iniciativas que podem ter sobreposição.
| Frente | Base informada | Meta / teto | Diferença nominal | Observação |
|---|---|---|---|---|
| Folha KME | R$ 2,09 mi/mês | R$ 1,98 mi/mês | R$ 110 mil/mês | Meta declarada de 5%; fundo de produtividade de 2% da economia |
| Instalação e manutenção | R$ 780 mil/mês | R$ 640 mil/mês | R$ 140 mil/mês | Exclui Obras Públicas; campanha declara meta de 15% |
| Terceiros de monitoramento | R$ 170 mil/mês | R$ 150 mil/mês | R$ 20 mil/mês | Redução de 10% declarada na campanha |
| Conectividade e chips | Base a higienizar | R$ 150 mil/mês | A quantificar | Cancelamento e suspensão de chips sem comunicação há mais de um ano |
| Campanha geral KME | 3º trimestre | R$ 300 a 350 mil | Meta global | Não somar novamente às linhas acima |
A diferença nominal é uma leitura aritmética das bases e metas informadas. A apuração final deve considerar qualidade, volume entregue e eventual sobreposição entre frentes.
Prévia de resultado
Comparação entre julho e agosto para as duas campanhas com informação financeira calculada na planilha.
Campanhas de caixa
A melhora consolidada é uma prévia calculada sobre as informações disponíveis; ela deve ser acompanhada com recebimento efetivo e despesa financeira contabilizada.
Redução de custos financeiros
Comparação do custo financeiro mensal informado.
Redução entre julho e agostoR$ 87,5 mil
Memória de cálculo
Valores apresentados na planilha de campanhas, com a diferença calculada entre o cenário de referência e o valor de agosto.
| Indicador | Julho | Agosto | Melhora / variação |
|---|---|---|---|
| Taxa de inadimplência | 6,93% | 5,51% | -1,42 p.p. |
| Valor calculado da inadimplência | R$ 1.112.443 | R$ 924.780 | R$ 187.663 |
| Cenário de agosto à taxa de julho | - | R$ 1.163.108 | R$ 238.328 |
| Custos financeiros | R$ 207.460 | R$ 119.956 | R$ 87.505 |
| Melhora de caixa das duas ações | - | - | R$ 325.833 |
Critério de leitura
A planilha compara agosto com a taxa de inadimplência de julho e compara os custos financeiros de julho e agosto. Por isso, o valor de R$ 325,8 mil deve ser tratado como prévia de resultado, não como economia anualizada.
Próximos controles
Consolidar a execução em rotinas simples de acompanhamento, protegendo o caixa e evitando que a redução de custo prejudique a operação.
Agenda de gestão
Foco na confirmação do resultado, na manutenção das medidas e na integração entre financeiro, administração e operação.
Recebimentos
Manter a cobrança dos 30 maiores clientes, acompanhar a taxa de inadimplência e conferir semanalmente a entrada efetiva no caixa.
Despesas financeiras
Formalizar as renegociações de juros e tarifas e acompanhar o custo financeiro realizado contra o valor de julho.
Custos administrativos
Padronizar a base mensal de folha, frota, fornecedores e contratos, separando economia recorrente de efeito pontual.
Governança do resultado
Validar cada economia na DRE e no fluxo de caixa, sem somar duas vezes uma mesma redução dentro da meta global da campanha.
Conclusão: as ações de cobrança e custos financeiros já apresentam uma prévia de R$ 325,8 mil de melhora de caixa. O próximo ganho de qualidade está em transformar as metas de folha, fornecedores e estrutura em resultado mensal comprovado.